Помоему скромному мнению. Здесь нужна подставная фирма, звонок главным поставщикам рыбы и чая. Если развить мысль, флоту нужны вкусняшки - решаем продовольственные проблемы Японии.

Отредактировано Voldran (01-04-2021 16:39:04)

вы про возврат долгов? Будут. Но там всё проще - "я же вам вернула деньги. регулятор заморозил  платежи. ВСЕМ заморозил. форсмажор, извините. Вот вам копия письма о заморозке. Как отморозятся так сразу и придут".
И даже когда отморозятся и НЕ придут проблемы не появятся. В суд там бежать никто не будет сразу. Должников на такие суммы обычно на месяц без проблем, и ещё месяца два-три после не трогают (чтоб набежали пени и было что трясти, а то овчинка выделки не стоит, но я этого не говорил).
Даже если личность спишут в расход, то для выдававших это не проблема - процент не возврата это учитывает. Там система распределения рисков, страховые депозиты, все дела.
В общем если забить на эту личность то для всех это выглядит как "группа хакеров, которую прикрывает ктото сильно сверху, типа нач полиции/сб , получила конф данные, создала вирт личность и попыталась устроить атаку на биржу. Но фраеров сгубила жадность. Судя по тому, что концов не нашли, там был ОЧЕНЬ разбирающийся в нюансах поиска человек. А судя по тому, как вели себя на бирже, нормального брокера там нет." Так что либо она ищет со стороны новый приток денег, при том, что кредиты уже закрыты это сложно. Либо списывает личность номер раз и создает личность номер два, "Аякаси корп" и делает запрос по тому ,как комиссар добывал себе пиво. С удивлением узнает, что контакт на берегу уже есть и далее действует через него

Кому не должно? Я честно не в курсе, как устроена выдача микрокредитов сейчас. Но Япония в описываемое время - страна неблагополучная, следовательно, давать без обеспечения опасно для кредитора - это раз. И два

Не надо думать, что Ши одна такая умная. Ботоводить люди умеют и сейчас, до тумана, поэтому платежные системы вполне себе держат разные схемы  мониторинга по выявлению сомнительных транзакций. Массовое набирание микрокредитов на один  (или несколько) счет - вполне себе подозрительно. Там единственный вопрос - настроено ли оно на блокирование дальнейших операций со счетом при выявлении массива таких транзакций.

Я про профилактическую блокировку счетов по массиву подозрительных транзакций.

Отредактировано permeakra (01-04-2021 17:50:22)

Насколько я в курсе, при микрокредитах проверка напрочь формальная. Просто потому что предложенное вами ботоводство не стоит выделки. Банально. Если уж заморочились с созданием виртуальной личности такого уровня, что проходит банковскую проверку при открытии счёта, то куда профитней и быстрее хапнуть на эту личность мульён денег, чем набирать тысячу кредитов по тыще руб. Проблем меньше и при хапании и впоследствии. Отбиться/спрятаться от одного кредитора всё же проще, чем от тысячи. Пусть даже один будет искать куда усерднее, чем тысяча.

з.ы. Сама проверка ведь тоже стоит денег и затевать расследование при каждом запросе на микрокредит - разоришься.

Отредактировано KatSSS (01-04-2021 18:41:50)